Два определения:«банковские гарантии», «мошенничество» -тесно взаимосвязаны друг с другом. Как любой инструмент финансовой сферы, процедура притягивает к себе любителей легкой наживы. Причем, пострадавшей стороной могут выступать и бенефициар, и принципал, и гарант. К примеру, в 2014 году Башкирский промышленный банки Национальный банк развития бизнеса пострадали от действий мошенников, предоставлявших от лица этих финансовых учреждений поддельные банковские гарантии.
Некорректно оформленная банковская гарантия может перерасти в финансовые потери для бенефициара, к примеру, в случае, предоставления принципалом неактивной банковской гарантии, которая не зарегистрирована надлежащим образом в реестре банковских документов. Финансовая практика отражает случаи, когда принципал являлся пострадавшим в результате мошеннических действий кредитных организаций, выдавших банковскую гарантию, и к примеру, затребовавших обеспечение по этому обязательству при непредусмотренных договором условиях.
Как получить банковскую гарантию, при этом исключив мошенничество?
Чтобы обезопасить себя от любых неприятностей такого порядка, важно использовать полученную в надежной финансовой структуре банковскую гарантию. Мошенничества можно избежать, соблюдая простые правила: