Как распознать мошенников, выдающих банковские гарантии

В связи с тем, что популярность банковских гарантий возрастает с очень быстрыми темпами, без них не может обойтись большинство государственных и муниципальных предприятий, учащаются и случаи мошенничества. Поэтому, очень важно, вовремя распознать мошенников банковские гарантии, от которых еще называют «серыми».

Изначально стоит обратить внимание на наличие банка или другого финансового учреждения в списке Минфина. Если его здесь нет, то и начинать сотрудничество с сомнительной организацией не стоит.

Далее необходимо узнать процентную ставку на получение банковской гарантии. Она составляет 2-4%, может достигать в некоторых случаях 8%. Но, если вам предложены слишком маленькие проценты, задумайтесь, выгодна ли такая сделка банку? Скорее всего, вы столкнулись с самыми настоящими мошенниками. Также обратите внимание на процедуру получения гарантии. Если все, что от вас просят – это сканированные копии документов, а готовый договор обещают привезти на дом, стоит задуматься.

Обычно клиент должен привезти оригиналы документов установленной формы, представить их на проверку сотруднику банка. Решение про выдачу гарантии принимается в течение нескольких дней, при повторном обращении срок сокращается до 1 суток. Но, если вам обещают выдать гарантию через 2 часа, вы получаете от мошенников банковские гарантии.

Так можно сделать вывод – не стоит поддаваться влиянию заманчивых предложений и низких процентных ставок – это, скорее всего, обман. Тщательно проверяйте банк, с которым собираетесь сотрудничать.